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建行铁岭广厦支行成功堵截一起冒用身份开户事件

2017-09-18 17:23:34 来源:华商晨报     查看次数:8387    
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2017年9月6日下午,客户李某持当天注册的营业执照及法人身份证原件来到位于铁岭火车站前的建设银行铁岭广厦支行对公柜台要求办理账户开户业务,公司名称为:铁岭市某有限公司。营业执照上显示法人为王某,外地居民。对公柜员小金经审核营业执照及法人及代理人证件,身份证核查系统显示信息与芯片信息一致。接下来小金进行开户真实性调查,对预留手机号码与代理人进行口头核实,李某称不清楚法人电话需询问委托人。

该情况立即引起了小金的警惕,代办人竟然不知道法人的联系方式,这很不正常,在详细的询问下,李某称自己并不是开户公司人员,而是一家代办业务兼代帐的中介公司人员,在铁岭工商局营业大厅办事遇到一位女士委托他办理开户手续并承诺办理完成后支付200元手续费,李某只知道该女士电话,并不清楚姓名等其他信息。经电话询问,对方提供了一个电话号码。警惕的小金并未轻易相信,通过系统查询开户法人王某在我行开立个人账户时预留的信息,发现李某提供的信息与我行系统留存的信息不符,于是小金直接拨打了系统中预留的手机号码,接听电话的正是该公司注册显示的法人王某,电话中对方准确的说出了身份证号码,生日,居住地址等信息,表示自己没去过铁岭也并未注册过公司,更不存在开户事宜,并且身份证前段时间已丢失,新证刚刚办理下来。小金告知他可能有人利用他丢失的身份证注册公司,并向王某提示风险及危害。王某听后觉得情况严重,并表示自己在外地居住,无法马上赶到铁岭,要求我行扣留保管营业执照等相关证件或报警。

柜员小金立即找到支行负责人和营运主管,了解情况后,大家一致认为应马上报警。20分钟后,公安人员到场,简单了解情况后将李某和企业资料一并带走。至此,一起冒用他人身份证注册企业开立对公账户的案件被成功堵截。骗子盗用他人身份证注册公司,寻找本地人代为办理银行开户,自己却隐藏起来不露身份,由此可见,我行的账户身份核实及客户尽职调查的规定是非常必要的,必须严格执行,前台员工一定要提高警惕,不给不法分子一丝可乘之机。


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